Analisi dei dati contabili: venite a scoprire le competenze e gli strumenti necessari per avere successo

Nel 2006, il matematico britannico Clive Humby affermò che “i dati sono il nuovo petrolio”. Quasi 20 anni dopo, la sua audace affermazione si è dimostrata vera.

Come il petrolio, i dati sono incredibilmente preziosi e hanno il potere di far progredire aziende e industrie. Ma come il petrolio, anche i dati grezzi da soli sono poco utili. Per essere utili, devono essere raffinati ed elaborati. È qui che entra in gioco l’analisi dei dati.

In questo articolo esploreremo come l’analisi dei dati possa essere applicata alla contabilità, concentrandoci sulle competenze e sugli strumenti chiave necessari per sfruttare la potenza dei dati nella vostra attività contabile.

Che cos’è l’analisi dei dati nella contabilità?

L’analisi dei dati è il processo di trasformazione dei dati grezzi in informazioni utili. Questo processo prevede la raccolta, l’elaborazione e l’analisi dei dati per identificare modelli, correlazioni e tendenze. Queste intuizioni vengono poi presentate utilizzando visualizzazioni di dati come grafici, diagrammi e altri elementi grafici.

Sebbene l’analisi dei dati possa aiutare le aziende di qualsiasi settore, è particolarmente utile per gli studi di contabilità, dove può aiutare a fornire approfondimenti su qualsiasi aspetto, dall’analisi finanziaria al rilevamento delle frodi, fino alle prestazioni e alla redditività dei team.

Grazie a queste informazioni, i commercialisti possono prendere decisioni più intelligenti che danno loro un vantaggio competitivo. Ad esempio, le aziende basate sui dati hanno:

• 23 volte più probabilità di acquisire nuovi clienti
• 6 volte più probabilità di fidelizzarli
• 19 volte più probabilità di essere redditizie
• 58% in più di probabilità di superare gli obiettivi di fatturato

E questo è solo un assaggio del valore che l’analisi dei dati può apportare alla vostra contabilità.

Applicazioni chiave dell’analisi dei dati in contabilità

Ora che sappiamo cosa si intende per analisi dei dati in generale, vediamo alcuni esempi specifici di come possono essere applicati alla contabilità.

Reportistica e analisi finanziaria

Con la tecnologia giusta, i contabili non solo possono generare automaticamente report finanziari dai dati contabili, ma possono anche utilizzare tali dati per generare potenti approfondimenti sulle prestazioni finanziarie, tra cui:

• Analisi approfondita: i contabili possono individuare schemi, anomalie e correlazioni, aiutando a scoprire aree di miglioramento o di preoccupazione.
• Analisi predittiva: i contabili possono prevedere le tendenze prima che si verifichino, consentendo loro di prevedere le prestazioni future con maggiore sicurezza.
  

Tutto questo può essere fatto in tempo reale, fornendo ai contabili un quadro accurato della posizione finanziaria della loro azienda in qualsiasi momento.

Rilevamento delle frodi

Tradizionalmente, i contabili dovevano setacciare grandi serie di dati per individuare manualmente le frodi. Questo non solo richiedeva tempo, ma era anche soggetto a errori. Con l’analisi dei dati, è possibile analizzare istantaneamente enormi quantità di dati, garantendo una maggiore precisione e accuratezza durante le revisioni finanziarie. L’analisi dei dati consente di:

• Individuare anomalie, schemi insoliti e valori anomali nei dati finanziari.
• Monitorare le attività finanziarie in tempo reale e segnalare le transazioni sospette nel momento in cui si verificano
• Analizzare i dati storici per comprendere i fattori di rischio e mettere in atto strategie per ridurli.
  

Audit e conformità

L’analisi dei dati può anche semplificare praticamente tutti gli aspetti del processo di revisione contabile, consentendo ai contabili di:

• Analizzare istantaneamente grandi insiemi di dati e rilevare le discrepanze
• Monitorare la conformità normativa
• Creare percorsi di revisione dettagliati
  

Anche in questo caso, si risparmia ai contabili un lavoro manuale incredibilmente impegnativo, aumentando al contempo l’accuratezza e la completezza.

Prestazioni dello studio

Oltre al lavoro di contabilità vero e proprio, gli studi possono utilizzare l’analisi dei dati per capire quanto sia efficace il funzionamento dello studio, scoprendo informazioni quali:

• Come si comportano i team e i singoli
• Quali sono i clienti più o meno redditizi
• Quali sono i servizi che generano maggiori entrate
• Dove è possibile risparmiare tempo e denaro
  

Questo può aiutare gli studi contabili a identificare le inefficienze e i colli di bottiglia, a perfezionare i processi e ad allocare le risorse in modo più efficace. Il risultato è un’azienda più performante e più redditizia.

Strumenti e tecnologie per l’analisi dei dati contabili

La capacità di sfruttare la potenza dei dati dipende dagli strumenti utilizzati. In questa sezione esploreremo alcune delle tecnologie che vi aiuteranno a rendere l’analisi dei dati del vostro studio contabile un gioco da ragazzi.

Strumenti di business intelligence (BI)

Gli strumenti di BI raccolgono, trasformano e presentano i dati provenienti da tutta l’organizzazione, fornendo potenti informazioni che consentono di prendere decisioni più intelligenti. Esistono molti strumenti di BI sul mercato, ma tra le opzioni più diffuse vi sono:

• Microsoft Power BI: leader di mercato nel settore della BI, Power BI è una potente piattaforma che offre dashboard interattive, una serie di visualizzazioni di dati, modellazione predittiva e diverse funzionalità basate sull’intelligenza artificiale. Tuttavia, è disponibile solo su Windows.
• Tableau: altro strumento di BI leader, Tableau eccelle nelle visualizzazioni avanzate dei dati e nella gestione di grandi insiemi di dati. A differenza di Power BI, è disponibile su qualsiasi sistema operativo.
• Looker Studio: noto come Google Data Studio, Looker è uno strumento gratuito che consente di creare cruscotti personalizzati che si collegano a ogni tipo di fonte di dati.

Microsoft Power BI: la piattaforma di BI leader del mercato.

Piattaforme di contabilità e gestione dello studio

Sebbene gli strumenti di BI siano un’ottima opzione per la maggior parte delle aziende, non sono rivolti specificamente agli studi contabili. Per fortuna, la maggior parte dei software di contabilità è dotata di funzionalità di analisi e reporting progettate per i commercialisti.

La piattaforma di contabilità leader di mercato QuickBooks Online, ad esempio, offre uno strumento dedicato alla segmentazione e all’analisi dei clienti, consentendo di capire come servirli al meglio. Anche Xero, un altro software di contabilità molto diffuso, offre uno strumento di analisi che consente di prevedere il flusso di cassa futuro, di tenere traccia delle prestazioni finanziarie e di identificare le tendenze.

Anche le migliori piattaforme di gestione delle pratiche offrono solidi strumenti di analisi e reportistica. Prendiamo ad esempio TaxDome, che fornisce analisi basate sull’intelligenza artificiale che permettono di scoprire le prestazioni e la redditività dello studio.

TaxDome combina tutti gli strumenti necessari per gestire i clienti, il personale, i task, i documenti e i workflow, tutto in un unico luogo. Ciò significa che contiene molti dati, il che consente di ottenere potenti informazioni sulle prestazioni del team, sul valore dei clienti, sui ricavi, sui tempi e sulla fatturazione e molto altro ancora.

La funzione di reportistica e analisi di TaxDome, che mostra i dati relativi alle entrate.

Intelligenza artificiale (AI) e machine learning (ML)

Gli strumenti avanzati sfruttano la potenza dell’intelligenza artificiale per fornire analisi ancora più intelligenti. Ad esempio, sfruttando gli algoritmi di AI e ML, le piattaforme di analisi possono analizzare i dati storici per prevedere le tendenze e le prestazioni future. Questo trasforma il modo in cui la vostra azienda pianifica il futuro.

La maggior parte delle piattaforme sopra citate sfrutta i modelli di ML per fornire approfondimenti basati sull’AI. Ma l’AI può migliorare il processo di reportistica anche in altri modi. Ad esempio, la funzione di reportistica di TaxDome offre un motore di ricerca alimentato dall’intelligenza artificiale. È possibile digitare le query relative al tipo di dati che si desidera visualizzare. L’intelligenza artificiale interpreta la query e fornisce in un’istanza informazioni altamente pertinenti. In questo modo si risparmia il tempo necessario per cercare manualmente gli approfondimenti.

La funzione di ricerca AI di TaxDome consente di accedere più rapidamente alle informazioni sui dati.

È inoltre possibile utilizzare strumenti di intelligenza artificiale come ChatGPT e Claud AI per analizzare serie di dati, individuare tendenze e fornire sintesi, ma questi strumenti sono ancora agli inizi e i limiti delle loro capacità sono ancora in fase di scoperta.

Competenze richieste ai commercialisti nell’era dell’analisi dei dati

La buona notizia è che la tecnologia può fare la maggior parte del lavoro pesante quando si tratta di analisi dei dati. Detto questo, noi uomini abbiamo ancora un ruolo da svolgere per far funzionare efficacemente l’analisi dei dati. In questa sezione esploreremo alcune delle competenze fondamentali di cui i commercialisti avranno bisogno per cavalcare l’onda dei dati.

Analisi statistica

Comprendere le basi dell’analisi statistica vi aiuterà a interpretare i dati in modo più efficace. Ad esempio, la comprensione di concetti di base come media, mediana, varianza e deviazione standard vi darà un vantaggio, soprattutto se il vostro lavoro prevede la presentazione dei risultati dei dati ad altri.

Visualizzazione dei dati

Anche in questo caso, gli strumenti di analisi possono facilmente trasformare i dati in visualizzazioni, ma capire come presentare al meglio i dati può essere un’abilità preziosa.

Spesso i software di analisi sono dotati di dashboard personalizzabili in cui è possibile scegliere le visualizzazioni dei dati da utilizzare. Comprendere i pregi e i limiti di diversi grafici, diagrammi e mappe di calore vi aiuterà a presentare i dati nel modo più chiaro e potente possibile. Questo può essere di grande aiuto quando si tratta di redigere relazioni finanziarie chiare e di comunicare con gli stakeholder interni ed esterni.

Pensiero critico e risoluzione dei problemi

La tecnologia può offrire spunti di riflessione, ma spetta a voi pensare in modo critico a come utilizzare tali spunti per risolvere i problemi, migliorare i processi e ottenere un vantaggio competitivo. La capacità di vedere il quadro generale e di collegare i punti tra le intuizioni dei dati e i problemi contabili del mondo reale contribuirà a far progredire il vostro studio.

Apprendimento e aggiornamento continui

Questo è più un requisito che un’abilità, ma la volontà di imparare e adattarsi è essenziale per sfruttare la potenza della tecnologia all’avanguardia, che si tratti di analisi dei dati, automazione o AI. I commercialisti che si mantengono un passo avanti rispetto alla curva avranno un chiaro vantaggio su quelli che si rifiutano di cambiare con i tempi.

L’apprendimento può essere fatto in modo informale sul posto di lavoro, esplorando diversi software di analisi. In alternativa, i contabili possono intraprendere un percorso di apprendimento più formale studiando per ottenere diverse certificazioni, come ad esempio:

• Certified Analytics Professional (CAP): una designazione riconosciuta a livello professionale che dimostra che si possiedono le competenze e le soft skills necessarie per diventare un professionista dei dati di alto livello.
• Analista di dati Power BI: questa qualifica, certificata da Microsoft, dimostra la competenza in Power BI.
• Analista di dati certificato Tableau: se Tableau è la vostra piattaforma di analisi preferita, questa qualifica vi garantirà la padronanza delle funzionalità di Tableau.

Se volete saperne di più sull’analisi dei dati senza impegnarvi in una delle qualifiche di cui sopra, ci sono molti corsi su piattaforme come Udemy e Coursera. Forse non saranno riconosciuti professionalmente allo stesso modo, ma vi forniranno alcune delle competenze fondamentali necessarie per affrontare l’analisi dei dati.

Qualunque sia la strada scelta, acquisire una solida conoscenza dell’analisi dei dati e delle sue applicazioni aggiungerà una potente corda al vostro arco.

Un esempio dei corsi di analisi dei dati disponibili su Udemy.

Il futuro della contabilità con l’analisi dei dati

L’analisi dei dati è diventata una pratica corrente da circa un decennio, con un numero crescente di studi contabili che adottano un approccio basato sui dati. Tuttavia, nonostante il suo enorme impatto, l’analisi dei dati è ancora agli albori e il suo impatto e la sua importanza continueranno a crescere.

In questa sezione daremo uno sguardo al futuro, esaminando alcune tendenze e previsioni chiave che probabilmente si manifesteranno nei prossimi anni.

Aumento dell’automazione dell’analisi

L’automazione continuerà a trasformare tutti gli aspetti della contabilità, liberando i contabili dalle attività manuali che richiedono tempo e consentendo loro di concentrarsi su lavori più strategici e di alto valore. Ciò sarà vero anche nel campo dell’analisi contabile, dove il processo di analisi, visualizzazione e reporting dei dati avverrà senza soluzione di continuità, con un minor numero di input umani.

In futuro, gli algoritmi di intelligenza artificiale e di ML potrebbero funzionare silenziosamente in background, monitorando i dati in tempo reale e fornendo approfondimenti e avvisi pertinenti non appena si presentano. I contabili potrebbero persino disporre di assistenti AI personali che li terranno informati.

Miglioramento dell’analisi predittiva

L’accuratezza e l’impatto delle analisi predittive continueranno a crescere, dando agli studi contabili maggiore fiducia nel loro processo decisionale strategico. Le analisi offriranno approfondimenti più sofisticati, che spazieranno dalle tendenze finanziarie e dalle previsioni di fatturato alla soddisfazione dei clienti e ai tassi di abbandono.

Servizi ai clienti più personalizzati

Secondo un recente studio di Forbes, l’81% dei clienti preferisce le aziende che offrono un servizio personalizzato. L’analisi dei dati renderà più facile per gli studi contabili soddisfare questa aspettativa.

I modelli avanzati di intelligenza artificiale raccoglieranno dati da tutti i punti di contatto con i clienti, fornendo approfondimenti sulle loro esigenze, preferenze e rischi a livello personale. Ciò consentirà ai commercialisti di fornire servizi realmente personalizzati che aumenteranno la soddisfazione e la fedeltà dei clienti. La maggior parte delle comunicazioni con i clienti avverrà in modo automatico, garantendo che i clienti siano sempre informati in tutte le fasi del loro percorso con lo studio.

L’evoluzione del ruolo dei commercialisti

Man mano che l’analisi dei dati rimodella il panorama della contabilità, il ruolo dei commercialisti sarà costretto a evolversi. Armati di profonde intuizioni in tempo reale, i contabili dedicheranno meno tempo alle attività manuali e più tempo alla strategia, all’ottimizzazione dei processi e all’individuazione di nuove opportunità di crescita. Di conseguenza, ci sarà una maggiore attenzione alle soft skills, come la comunicazione, l’empatia e la capacità di spiegare idee complesse in termini semplici.

Per riassumere

L’analisi dei dati non è una tendenza o una parola d’ordine, ma un processo cruciale che è destinato a rimanere. Con il coinvolgimento della tecnologia in quasi tutti i processi aziendali, la quantità di dati che possiamo raccogliere e analizzare sta crescendo in modo esponenziale e con essa il potere dell’analisi dei dati.

I commercialisti non dovrebbero temere i cambiamenti apportati da un mondo sempre più incentrato sui dati. Piuttosto, dovrebbero abbracciarlo. Dopo tutto, l’analisi dei dati consentirà loro di svolgere il proprio lavoro ancora meglio di prima, fornendo gli approfondimenti necessari per prendere decisioni informate, far crescere la propria attività e servire una clientela sempre più esigente. Una cosa è comunque chiara: i commercialisti e gli studi contabili che abbracciano l’analisi dei dati avranno un vantaggio significativo rispetto a quelli che non lo fanno.

Per scoprire come TaxDome può aiutarvi a trasformare i dati grezzi in informazioni utili a migliorare le prestazioni e la redditività, richiedete una demo oggi stesso!