Análise de dados contábeis: descubra habilidades e ferramentas necessárias para obter sucesso

Em 2006, o matemático britânico Clive Humby afirmou que “os dados são o novo petróleo”. Passados quase 20 anos, sua afirmação ousada provou ser verdadeira. 

Assim como o petróleo, os dados são extremamente valiosos e têm o poder de impulsionar as empresas e os setores. Mas, assim como o petróleo, os dados brutos por si só são de pouca utilidade. Eles precisam ser refinados e processados para que sejam úteis. É aí que entra a análise de dados. 

Neste artigo, vamos explorar como a análise de dados pode ser aplicada na contabilidade, com foco nas principais habilidades e ferramentas necessárias para aproveitar o poder dos dados em sua prática contábil.

O que é a análise de dados na contabilidade?

A análise de dados é o processo de transformar dados brutos em insights úteis. Normalmente, esse processo envolve a coleta, o processamento e a análise de dados para identificar padrões, correlações e tendências. Esses insights são então apresentados por meio de visualizações de dados, como tabelas, gráficos e outros elementos gráficos.

Embora a análise de dados ajude empresas de qualquer setor, ela é particularmente útil para escritórios de contabilidade, onde pode ajudar a fornecer insights sobre tudo, desde análise financeira, detecção de fraudes até ao desempenho e lucratividade da equipe. 

Com esses insights, os contadores podem tomar decisões mais inteligentes que lhes proporcionam uma vantagem competitiva. Por exemplo, as empresas que utilizam dados têm: 

• 23 vezes mais chances de adquirir novos clientes
• 6 vezes mais chances de retê-los
• 19 vezes mais chances de ser lucrativo
• 58% mais chances de atingir as metas de receita

E isso é apenas o começo do valor que a análise de dados pode trazer para sua prática contábil.

Principais aplicativos de análise de dados na contabilidade

Agora que sabemos o que significa análise de dados em geral, vamos dar uma olhada em alguns exemplos específicos de como essa análise pode ser aplicada na contabilidade. 

Relatórios e análises financeiras

Com a tecnologia certa, os contadores conseguem não só gerar relatórios financeiros automaticamente a partir de seus dados contábeis, mas também usar esses dados para gerar insights eficazes sobre o desempenho financeiro, inclusive:

• Análise aprofundada: os contadores conseguem identificar padrões, valores discrepantes e correlações, ajudando a descobrir áreas de melhoria ou de preocupação
• Análise preditiva: os contadores conseguem prever tendências antes que elas ocorram, o que lhes permite prever o desempenho futuro com mais confiança

Tudo isso pode ser feito em tempo real, fornecendo aos contadores um quadro preciso da posição financeira de sua empresa a qualquer momento.

Detecção de fraude

Tradicionalmente, os contadores precisavam analisar manualmente amplos grupos de dados para detectar fraudes. Esse procedimento era demorado e propenso a erros. Com a análise de dados, você pode analisar grandes quantidades de dados instantaneamente, proporcionando maior precisão e rigor durante as auditorias financeiras. A análise de dados permite:

• Detectar anomalias, padrões incomuns e valores discrepantes em dados financeiros
• Monitorar as atividades financeiras em tempo real e sinalizar transações suspeitas à medida que elas ocorrem
• Analisar dados históricos para entender os fatores de risco e implementar estratégias para mitigá-los

Auditoria e conformidade

A análise de dados também pode simplificar praticamente todos os aspectos do processo de auditoria, permitindo aos contadores:

• Analisar grandes conjuntos de dados instantaneamente e detectar discrepâncias
• Monitorar a conformidade regulatória
• Criar trilhas de auditoria detalhadas

Mais uma vez, isso economiza trabalho manual intensivo aos contadores e aumenta a precisão e o rigor.

Desempenho da empresa

Além do trabalho real de contabilidade, as empresas podem usar a análise de dados para entender a eficácia da operação da empresa, descobrindo insights como:

• Como está o desempenho das equipes e dos indivíduos
• Que clientes geram mais ou menos lucro
• Que serviços geram mais receita
• Onde se pode economizar tempo e dinheiro

Com isso, as práticas contábeis podem identificar ineficiências e obstáculos, ajustar processos e alocar recursos de forma mais eficaz. Isso resulta em uma empresa com melhor desempenho e mais lucrativa.

Ferramentas e tecnologias para análise de dados contábeis

Sua capacidade de aproveitar o poder dos dados dependerá das ferramentas que você usar. Nesta seção, exploraremos algumas das tecnologias que o ajudarão a aplicar um pouco da magia dos dados em sua empresa de contabilidade.

Ferramentas de business intelligence (BI)

As ferramentas de BI reúnem, transformam e apresentam dados de toda a sua organização, fornecendo insights poderosos que podem impulsionar uma tomada de decisão mais inteligente. Há muitas ferramentas de BI no mercado, mas algumas das opções mais populares incluem:

• Microsoft Power BI: Líder de mercado no setor de BI, o Power BI é uma plataforma poderosa que oferece painéis interativos, uma variedade de visualizações de dados, modelagem preditiva e vários recursos com tecnologia de inteligência artificial. No entanto, ele só está disponível no Windows.
• Tableau: Outra ferramenta líder de BI, o Tableau se destaca em visualizações avançadas de dados e no manuseio de grandes conjuntos de dados. Ao contrário do Power BI, está disponível em qualquer sistema operacional.
• Looker Studio: Formalmente, o Google Data Studio, Looker é uma ferramenta gratuita que permite criar painéis personalizados que se conectam a todos os tipos de fontes de dados diferentes.

Microsoft Power BI – a plataforma de Business Intelligence líder de mercado.

Plataformas de contabilidade e gerenciamento

Embora as ferramentas de BI sejam uma ótima opção para a maioria das empresas, elas não se destinam especificamente aos escritórios de contabilidade. Felizmente, a maioria dos softwares de contabilidade vem com recursos de análise e geração de relatórios projetados para os contadores.

A plataforma de contabilidade líder de mercado QuickBooks Online, por exemplo, oferece uma ferramenta dedicada para segmentar e analisar seus clientes, permitindo que você compreenda como melhor servi-los. O Xero, outro software de contabilidade popular, também oferece uma ferramenta de análise que permite prever o fluxo de caixa futuro, acompanhar o desempenho financeiro e identificar tendências.

As melhores plataformas de gerenciamento também oferecem ferramentas robustas de análise e geração de relatórios. TaxDome, por exemplo, oferece análises baseadas em inteligência artificial que revelam insights sobre o desempenho e a lucratividade de sua empresa. 

TaxDome combina todas as ferramentas de que você precisa para gerenciar seus clientes, equipe, tarefas, documentos e fluxos de trabalho – tudo em um só lugar. Isso significa que ele abriga muitos dados, o que gera insights valiosos que abrangem o desempenho da equipe, o valor do cliente, a receita, o tempo e o faturamento e muito mais.

O recurso de relatório e análise da TaxDome, exibindo insights de dados relacionados à receita.

Inteligência artificial (IA) e aprendizado de máquina (AM)

As ferramentas avançadas usam o poder da inteligência artificial para oferecer análises mais inteligentes. Por exemplo, ao aproveitar os algoritmos da inteligência artificial e do aprendizado de máquina, as plataformas de análise podem analisar dados históricos para prever tendências e desempenho futuros. Isso muda a forma como sua empresa planeja o futuro.

A maioria das plataformas mencionadas acima utiliza modelos de aprendizado de máquina para fornecer insights baseados em inteligência artificial. Porém, a inteligência artificial também pode aprimorar o processo de geração de relatórios de outras maneiras. Por exemplo, o recurso de relatório da TaxDome oferece um mecanismo de pesquisa com inteligência artificial. Você pode digitar consultas sobre o tipo de dados que gostaria de ver. A IA interpreta sua consulta e fornece insights altamente relevantes em uma instância. Isso economiza seu tempo procurando insights manualmente.

O recurso de pesquisa com inteligência artificial da TaxDome permite que você acesse insights de dados mais rapidamente.

Você também pode usar ferramentas de inteligência artificial, como o ChatGPT e o Claud AI, para analisar conjuntos de dados, identificar tendências e fornecer resumos, mas essas ferramentas ainda estão em fase inicial e os limites de seus recursos ainda estão começando.

Habilidades necessárias para contadores na era da análise de dados

A boa notícia é que a tecnologia pode fazer a maior parte do trabalho pesado quando se trata de análise de dados. Dito isso, nós, humanos, ainda temos um papel a desempenhar para que a análise de dados funcione de forma eficaz. Nesta seção, exploraremos algumas das principais habilidades que os contadores precisarão ter para aproveitar ao máximo os dados. 

Análise estatística

Compreender os fundamentos da análise estatística o ajudará a interpretar as percepções dos dados com mais eficiência. A compreensão de conceitos básicos como média, mediana, variância e desvio padrão, por exemplo, lhe dará uma vantagem inicial, especialmente se o seu trabalho envolver a apresentação de descobertas de dados para outras pessoas. 

Visualização de dados

Novamente, as ferramentas de análise podem facilmente transformar insights de dados em visualizações de dados, mas entender a melhor forma de apresentar os dados pode ser uma habilidade valiosa. 

Geralmente, o software de análise vem com painéis personalizáveis, nos quais você pode escolher as visualizações de dados que deseja usar. Compreender os méritos e as limitações de diferentes tabelas, gráficos e mapas de calor o ajudará a apresentar insights da maneira mais clara e poderosa possível. Isso pode ser de grande ajuda quando se trata de elaborar relatórios financeiros claros e de se comunicar com as partes interessadas internas e externas.

Pensamento crítico e solução de problemas

A tecnologia pode lhe apresentar insights, mas cabe a você pensar criticamente sobre como usar esses insights para resolver problemas, aprimorar processos e obter uma vantagem competitiva. A capacidade de ver o panorama geral e conectar os pontos entre os insights de dados e os problemas contábeis do mundo real ajudará a impulsionar sua prática.

Aprendizado e aprimoramento contínuos

Este é mais um requisito do que uma habilidade, mas a disposição para aprender e se adaptar é essencial para aproveitar o poder da tecnologia de ponta, seja ela a análise de dados, a automatização ou a inteligência artificial. Os contadores que estiverem na vanguarda terão uma clara vantagem sobre aqueles que se recusam a mudar com o tempo.

O aprendizado pode ser feito informalmente no trabalho, explorando diferentes softwares de análise. Como alternativa, os contadores podem embarcar em uma jornada de aprendizado mais formal, estudando para obter diferentes certificações, como: 

• Certified Analytics Professional (CAP): uma designação reconhecida profissionalmente que demonstra que você tem o conhecimento e as habilidades necessárias para ser um profissional de dados bem-sucedido
• Analista de dados do Power BI: essa qualificação certificada pela Microsoft comprova a proficiência no Power BI
• Analista de dados certificado pelo Tableau: se o Tableau for sua plataforma de análise preferida, essa qualificação garantirá que você domina os recursos do Tableau

Se você quiser saber mais sobre análise de dados sem se comprometer com uma das qualificações acima, há muitos cursos em plataformas como Udemy e Coursera. Eles podem não ser reconhecidos profissionalmente da mesma forma, mas fornecerão a você algumas das habilidades fundamentais necessárias para se familiarizar com a análise de dados. 

Independentemente do caminho que você escolher, adquirir um sólido entendimento da análise de dados e de seus aplicativos acrescentará muito valor à sua carreira. 

Exemplo de cursos de análise de dados disponíveis na Udemy.

O futuro da contabilidade com a análise de dados

A análise de dados tem sido uma prática comum há cerca de uma década, com um número crescente de empresas de contabilidade adotando uma abordagem baseada em dados. Mas, apesar de seu enorme impacto, a análise de dados ainda está em sua infância, e seu impacto e importância continuarão a crescer. 

Nesta seção, daremos uma olhada no futuro, analisando algumas das principais tendências e previsões que provavelmente se desenvolverão nos próximos anos.

Maior automatização da análise

A automatização continuará a transformar todos os aspectos da contabilidade, liberando os contadores de tarefas manuais demoradas e permitindo que se concentrem em trabalhos mais estratégicos e de alto valor. Isso também será verdade no campo da análise contábil, em que o processo de análise, visualização e geração de relatórios de dados ocorrerá de forma integrada, com menos intervenções humanas. 

No futuro, os algoritmos de inteligência artificial e de aprendizado de máquina poderão ser executados silenciosamente em segundo plano, monitorando os dados em tempo real e fornecendo insights e alertas relevantes à medida que surgirem. Os contadores poderão até ter assistentes pessoais da IA que os manterão informados. 

Análise preditiva aprimorada

A precisão e o impacto da análise preditiva continuarão a crescer, dando às empresas de contabilidade mais confiança em suas decisões estratégicas. A análise oferecerá percepções mais sofisticadas, abrangendo tudo, desde tendências financeiras e previsões de receita até satisfação do cliente e taxas de rotatividade.

Atendimento ao cliente mais personalizado

De acordo com um estudo recente da Forbes, 81% dos clientes preferem empresas que oferecem um serviço personalizado. A análise de dados tornará mais fácil para os escritórios de contabilidade atenderem a essa expectativa.

Os modelos avançados em inteligência artificial coletarão dados de todos os pontos de contato com o cliente, fornecendo insights sobre as necessidades, as preferências e os riscos dos clientes em um nível pessoal. Isso permitirá que os contadores ofereçam serviços realmente personalizados que aumentem a satisfação e a fidelidade do cliente. A maior parte da comunicação com os clientes ocorrerá automaticamente, garantindo que os clientes estejam sempre informados em todas as etapas de sua jornada com sua empresa. 

A evolução da função dos contadores

À medida que a análise de dados remodela o cenário contábil, a função dos contadores será forçada a evoluir. Munidos de percepções profundas em tempo real, os contadores passarão menos tempo em tarefas manuais e mais tempo criando estratégias, otimizando processos e identificando novas oportunidades de crescimento. Como resultado, haverá um foco maior em habilidades sociais, como comunicação, empatia e capacidade de explicar ideias complexas em termos simples.

Resumindo

A análise de dados não é uma tendência ou uma palavra da moda, é um processo crucial que veio para ficar. Como praticamente todos os processos de negócios agora envolvem tecnologia, a quantidade de dados que podemos coletar e analisar está crescendo exponencialmente e, com isso, o poder da análise de dados. 

Os contadores não devem temer as mudanças trazidas por um mundo cada vez mais focado em dados. Em vez disso, eles devem aceitá-las. Afinal, a análise de dados permitirá que façam seu trabalho ainda melhor, fornecendo-lhes os insights de que precisam para tomar decisões informadas, expandir seus negócios e atender a uma clientela cada vez mais exigente. No entanto, uma coisa é certa: os contadores e as práticas contábeis que adotarem a análise de dados terão uma vantagem significativa sobre aqueles que não a adotarem. 

Para saber como a TaxDome pode ajudar você a transformar dados brutos em insights acionáveis que impulsionam o desempenho e a lucratividade, solicite uma demonstração hoje mesmo!